Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Содержание

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на 2019 г.: сколько составляет, чем отличается от ключевой

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Здравствуйте, друзья! Произошел со мной такой случай: понадобилась крупная сумма для развития бизнеса, которую я решил взять в кредит. Когда банк рассмотрел заявку и дал одобрение, мне предоставили договор для подписания.

Я начал читать текст и заметил, что в документе присутствует такое понятие, как ставка рефинансирования ЦБ РФ. Пришлось просить сотрудника банка, чтобы он объяснил мне незнакомое понятие.

В общих чертах мы разобрались, но позже я решил вникнуть во все тонкости: ведь термин также часто звучит, когда речь идет о курсе рубля и сдерживании инфляции. Давайте же вместе узнаем, что представляет собой ставка рефинансирования ЦБ РФ и какой она будет в 2019 г.

Понятие ставки рефинансирования в РФ возникло в связи с тем, что банки, предоставляя населению кредиты, сами берут деньги взаймы у ЦБ. Например, финансовая организация взяла 1 000 000 $: к концу года она должна вернуть сумму и проценты.

Последние и называются ставкой рефинансирования, причем она рассчитывается по ряду параметров. Особенно сильно на нее влияет инфляция: при скачках курса ЦБ имеет право вносить коррективы. С этим и связаны изменения процентных ставок по кредитам, выдаваемым обычным гражданам.

Ведь когда вы берете деньги в банке, тот определяет свои начисления, исходя из следующего:

  • ставки ЦБ;
  • прибыли банковской организации.

Но ставка рефинансирования необходима не только для того, чтобы коммерческие банки возвращали средства. Она выступает и финансовым инструментом для влияния на уровень инфляции.

Если показатель снижается, то кредиты становятся доступнее, и у людей появляется больше денег. Они начинают скупать товары, что в свою очередь приводит к дефициту и инфляции. Когда же показатель повышается, покупательская способность падает, зато не образуется нехватки товаров. В итоге инфляция замедляется.

Другая задача, которая выполняется с помощью показателя, — расчет налогов на обложение банковских депозитов и пени по задолженностям.

Может ли коммерческий банк брать кредиты у ЦБ подешевле, а предлагать их населению подороже

В теории коммерческие организации могли бы извлекать более значительную прибыль из кредитования населения. Но рынок в сфере регулируется естественным образом: конкуренты не позволяют завысить начисления.

В результате процентные ставки в разных учреждениях остаются приблизительно на одном уровне. Организации могут получить повышенную прибыль с помощью потребительских кредитов: с этой целью они предлагают ссуды непосредственно в магазинах.

В подобных случаях процентные ставки завышены, но банки играют на особенностях психологии людей.

Физическое лицо не может взять взаймы непосредственно у ЦБ, поскольку тот работает с крупными суммами.

Как связаны ключевая ставка и банковская ставка рефинансирования

Понятие банковской ставки рефинансирования связано с ключевой ставкой (КС). Последняя представляет собой минимальный процент, под который коммерческие банки могут взять кредиты у ЦБ на срок до 7 дней. Также КС — это показатель, по которому ЦБ РФ принимает депозиты от финансовых организаций.

На сегодня обе ставки (СР и КС) равны по значению. До 2016 г. ставка рефинансирования в Центробанке была ощутимо ниже, и заемщикам стало невыгодно выполнять свои обязательства. Чтобы исправить ситуацию, ЦБ РФ и правительство РФ решили, что дальнейшие изменения СР будет происходить одновременно с поднятием или понижением КС до того же уровня.

Особенности ставки рефинансирования в Российской Федерации

И ставка рефинансирования, и ключевая ставка используются как средства для регулирования инфляции. При их увеличении бизнес не хочет брать кредиты, что уменьшает поступление средств в экономику.

При ограниченном количестве денег в обороте происходит их удорожание, что позволяет регулировать ситуацию на рынке. Но ЦБ РФ признает, что даже резкое поднятие КС и СР не даст желаемого результата.

Это связано с тем, что на экономику страны влияют немонетарные факторы, в частности санкции.

Другая особенность ставки рефинансирования в России заключается в том, что она представляет собой глобальный экономический индикатор.

Ее изменения служат ориентиром для банков, ведь ЦБ, обладая наиболее полной информацией, оценивает перспективы по инфляции, изменения на рынке труда, состояние производственного сектора и сельского хозяйства.

В итоге благодаря своевременным корректировкам Центробанка коммерческие организации уменьшают потери, вызванные изменениями в сфере.

Снижение ставки рефинансирования в Российской Федерации

Часть граждан помнит галопирующую инфляцию в 90-х гг. прошлого столетия: ставка рефинансирования составляла 200 %. Со временем ситуация стабилизировалась, и в период с 2000 г. до 2012 г. показатель уменьшился до 8,25 %. На этом уровне он продержался до 2016 г., но после резко поднялся до 11 %.

Если проследить за динамикой показателя за 2016—2018 гг., можно заметить постепенное снижение. Это означает, что в ЦБ РФ видит общие тенденции к замедлению инфляции.

Несмотря на некоторые повышения, в целом динамика за последние годы положительна. Но не стоит и переоценивать влияние ставки рефинансирования, поскольку российская экономика не настолько организована.

В России сохраняются инфляционные ожидания и неопределенность на фоне очередных взаимных санкций, поэтому прогнозы остаются приблизительными.

Прогноз по ставке рефинансирования ЦБ РФ на 2019 г

Текущая ставка рефинансирования на конец 2018 г. и начало 2019 г. составляет 7,75 %. По сравнению с предыдущим значением она повышена на 0,25 %: показатель будет пересматриваться 08.02.2019 г. До этого СР ЦБ составляла 7,5 % и действовала 3 мес.

При официальном повышении размера ставки Центральный банк Российской Федерации руководствовался следующими соображениями:

  1. Из-за повышения НДС и ослабления курса российского рубля годовая инфляция должна достичь максимума к началу 2019 г. Для ее замедления было принято решение немного увеличить ставку рефинансирования. Но оснований для волнений нет, поскольку инфляция не превысила ожидаемый рубеж.
  2. Повышение СР позволит сохранить реальные положительные процентные ставки. Что это означает? При нормальном развитии экономики Центральный банк выпускает денежные знаки и выдает их финансовым организациям под определенный процент. Его сумма оказывает влияние на инфляцию: когда банк возвращает на 10 % больше, чем взял, эти средства изымаются из экономики, что ведет к удорожанию денег. В результате стоимость валюты удерживается на приблизительно одинаковом уровне, а цены не растут. Если же сохранить положительные процентные ставки не удается, ЦБ выдает средства банкам под отрицательный процент. Например, организация получила 1 млн. $, а возвращает 900 000 $. В итоге в экономику вливаются дополнительные суммы, что ведет к ослаблению курса рубля.

Следующий пересмотр показателя состоится 08.02.2019, причем пресс-релиз с решением будет опубликован в 13.30 по Москве.

Узнать подробнее о влиянии ставки рефинансирования на рынок можно из видео (не забывайте, что с тех пор СР выросла еще):

Для чего в бухгалтерии используется ставка рефинансирования ЦБ РФ

Знание ставки рефинансирования чаще всего требуется в работе бухгалтера. Показатель используется для расчетов следующих величин:

  • пени за просрочку в оплате налогов;
  • зачета или возврата излишне выплаченного налога;
  • экономии на процентах при подсчете НДФЛ;
  • материальной выгоды по займам;
  • компенсации за несвоевременную выплату сотрудникам заработной платы;
  • компенсации от налоговиков при незаконной блокировке счетов.

В результате изменение СР отражается на работе бухгалтера, который обязан учесть новые показатели при расчете согласно формулам.

Насчет пени за несвоевременную уплату налогов и сборов

Если организация просрочила уплату налогов на срок меньше месяца, то расчет пени осуществляется по формуле:

Когда же опоздание составляет больше 30 дней, к этой формуле добавится 1/150 СР, которая действует в период с 31-го дня. Например, деньги в размере 145 тыс. руб. были внесены на 31-й день. Расчет делается следующим образом:

  • 145 тыс. руб. х 7,75 % х 1/300 х 30;
  • к полученному результату добавляют сумму, вычисленную по формуле: 145 тыс. руб. х 7,75 % х 1/150 х 1.

Если за прошедший период ставка рефинансирования менялась неоднократно, используйте соответствующие значения согласно продолжительности их действия.

Материальная выгода по займам: как на нее влияет ставка рефинансирования ЦБ РФ

Некоторые организации выдают сотрудникам займы. В результате в обязанности бухгалтера входит регулярный расчет НДФЛ с материальной выгоды. Та возникает, когда процент по займу меньше 2/3 СР ЦБ; при этом доход подлежит обложению НДФЛ.

Например, организация выдала сотруднику займ без процентов в размере 500 тыс. руб. Расчеты производятся следующим образом:

  • материальную выгоду определяют по формуле: 500 тыс. руб. (сумма займа) х 2/3 х 7,75 %/365 х 30 дней;
  • НДФЛ высчитывается следующим образом: материальная выгода х 35 %.

Расчет осуществляется на последний день месяца в течение всего периода, пока человек не вернет сумму.

Материальная выгода от экономии на процентах

Чтобы посчитать материальную выгоду, используйте следующую формулу:

Для расчета материальной выгоды

Компенсация за задержку выплат зарплаты

При несвоевременной выплате заработной платы работодатель обязан предоставить сотруднику соответствующую компенсацию. Для ее определения сумму задолженности умножают на 1/150 СР и на количество дней задержки. Например, если зарплата составляет 10 тыс. руб., и ее выплатили с опозданием на 5 дней, расчет делается следующим образом: 10 тыс. руб. х 7,75 %/150 х 5.

Компенсация за блокировку счетов

Бывает, налоговые службы незаконно блокируют счета компании. Если была допущена подобная ошибка, за каждый календарный день они должны выплатить процент: заблокированная сумма х количество дней х 7,75/365 дней. Высчитать значения можно самостоятельно или с помощью калькуляторов в сети.

Заключение

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на начало 2019 г. составляет 7,75 %. На этом уровне она продержится до 8 февраля, когда в ходе очередного заседания значение будет пересмотрено. В целом колебания ставки могут выступать как инструмент для регулирования инфляции, но, с учетом состояния российской экономики, они все же недостаточно влияют на картину.

Источник: https://biznessobzor.ru/stavka-refinansirovaniya-tsb-rf.html

Ставка рефинансирования на 2019 год ЦБ РФ

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Банк России предоставляет займы кредитным организациям: коммерческим банкам и различным финансовым организациям. Ставка рефинансирования на 2019 год, установленная ЦБ РФ — не что иное, как размер процентов в годовом исчислении, который кредитные организации обязаны уплатить последнему за выданный им кредит. Как изменится данный показатель в 2019 году, разберемся в статье.

Изначально параметр именовали учетной ставкой, а в 2013 году ввели понятие ключевой ставки, когда проводили политику таргетирования инфляции, чтобы отрегулировать процесс обесценивания рубля и падения экономического уровня страны.

Случались времена, когда ставка рефинансирования доходила до 200% (в 90-х гг.), а в самом начале двухтысячных годов началось постепенное её снижение, с 12% до 8% она сползла к 2017 году за 12 месяцев. В первом квартале 2018 года ставка рефинансирования снизилась еще на 1%, и ЦБ стал смотреть в будущее с долей оптимизма, рассказывая о дальнейших перспективах снижения показателя.

В России на ключевую ставку опираются не только во взаимоотношениях главного финансового регулятора и других учреждений этой сферы, но и в других аспектах. Например, при начислении пеней и причитающихся штрафов, а также в целях налогообложения.

Чем грозит рост ставки рефинансирования

Данный экономический параметр является для цивилизованных стран одним из наиболее определяющих и ключевых индикаторов состояния экономики и перспектив для бизнеса и финансовой системы в целом, слишком многое завязано именно на нём.

Банки, получая займы от ЦБ РФ, в свою очередь, строят свою кредитную политику теперь уже для своих клиентов. Например, если ставка рефинансирования на 2019 год будет выше, чем прежде — банки поднимут ставки по кредитам, так как последним деньги “влетают в копеечку”.

Отметим, что еще в начале 2018 года показатель ключевой ставки был равен 7,75%, и к февралю его пересмотрели до 7,5%. Спустя лишь полтора месяца после этого он снизился на 0,25%.

Что ожидать от Центробанка в 2019 году?

ЦБ РФ ранее планировал пересматривать значение ставки каждый квартал и постепенно снижать её, но уже в третьем экономическом триместре показатель стал равен 7,25 % годовых. На данном уровне его заморозили до конца июля. В чем же причина?

Общеизвестно, вскоре планируется незначительное повышение НДС, и аналитики ожидают, что потребительские цены в 2019 вырастут, преодолев нормальный порог для текущего положения в 4%. Ведомство заявляет, что ни инфляция, ни цены не вырастут больше, чем на 4,5%. Однако учитывать такое замедление темпов роста приходится учитывать, а, значит, нужно притормозить падение ключевой ставки.

Прогнозы и предпосылки на 2019 год

Вероятно, мы не будем наблюдать изменение ставки рефинансирования в 2019 году, ведь весной 2018 года произошел краткосрочный рост инфляции из-за повышения акцизов на нефтепродукты, и летом 2018 года рост цен на последние должен был быть сдержан особыми мерами по снижению акцизных сборов.

Более того, каждый год цены на плодоовощное продовольствие естественным образом снижаются, и это оказывает влияние на инфляцию — она замедляется. Если в данном аспекте будет достигнут баланс, то новая налоговая политика повлияет на рост инфляционных ожиданий. В ЦБ РФ уже предположили, что последние могут измениться на 1 %.

Однако там же спешат успокоить, что это никак не скажется на привлекательности займов для бизнеса и населения, а также на использовании расчетных счетов и размещения вкладов по депозитам, потому что конечные потребители кредитов едва ли почувствуют эти изменения.

За кредитные организации, в том числе и банки, переживать не приходится: они все равно останутся в выигрыше, ведь заморозка или незначительный рост ключевой ставки едва ли сможет сильно раскачать проводимую в отношении клиентов консервативную политику.

Таким образом, некоторой снижение деловой активности всё-таки нас ожидает. Благо, что не столь критичное, чтобы показатели роста превратились в отрицательные. Что касается рисков волатильности продовольственных и нефтяных цен, то они, по заверению аппарата Набиуллиной, останутся неизменными. Вполне возможно, что ставка рефинансирования с 1 января 2019 году будет в границах 6,5 – 7%.

Прогнозы оптимистичны, и шанс их реализации гораздо выше, чем у ожиданий Министерства Финансов на сей счет. Остается надеяться и верить, что налоговый маневр, предпринятый Правительством, а также геополитические факторы и изменения на внешних рынках не помешают самым радужным ожиданиям экспертов сбыться.

Смотрите видео о том, на что влияет ставка рефинансирования:

Источник: https://2019-god.com/stavka-refinansirovaniya-na-2019-god-cb-rf

Ставка рефинансирования ЦБ РФ в 2019 году

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Этот параметр для экономики любой цивилизованной страны является ключевым и определяющим, ведь на него завязано слишком многое – поднимающее по цепочке бесчисленное множество причинно-следственных связей финансовой системы в целом, трезво оценивающее ее состояние и перспективы.

В России и в мире ставка рефинансирования показывает, сколько годовых берет Центробанк по текущим займам кредитным организациям страны. И, следовательно, уже они, в свою очередь, отталкиваются именно от этого параметра, предсказывая свою доходность и строя политику взаимоотношений с клиентами.

Строго говоря, чем выше эта ставка – тем больше дерут банки на местах по гражданскому кредитованию, тем дороже брать внешние финансы для обеспечения своей хозяйственной деятельности предприятиям.

Сегодня новости в отношении ставки рефинансирования прожигают эфир с завидным постоянством, заставляя публику то нервничать, то, наоборот, радоваться, блаженно расслабляясь.

Что же ее ждет в скором 2019 году, и каков будет наиболее вероятный сценарий развития элементов экономики, связанных с этой важнейшей характеристикой? Попробуем провести на этот счет небольшое адекватное и объективное, по мере сил и возможностей, исследование.

Вначале этот параметр назывался учетная ставка, потом в 2013-м начали проводить политику инфляционного таргетирования для регулирования процесса обесценивания национальной валюты и падения уровня экономики и ввели понятие ключевой ставки. Но, спустя три года стали применять единый термин для вычисления всего этого – «ставка рефинансирования», однако полностью оставили его суть.

В девяностых галопирующая в пропасть экономика показывала эту ставку иногда доходящей и до 200%.

Затем в начале двухтысячных постепенно началось планомерное ее снижение, и с 2006 по 2017 год она потихоньку с 12% доползла и до 8-ми.

В первой половине 2018-го значение упало еще почти на процент, что позволило смотреть в будущее Центробанку с куда большим оптимизмом, говоря о дальнейших перспективах ее еще большего снижения.

В остальном же на данный момент, помимо упомянутого принципа построения взаимоотношений нашей центральной финансовой организации страны и прочих ее учреждений этой сферы конкретно на применении ставки рефинансирования, стоит помнить, что в России на нее опираются и во многих других важнейших случаях. В частности, к примеру, когда вычисляют причитающиеся штрафы и пени. Кроме того она используется и в целях налогообложения.

Чего ждать от «завтра»?

Ранее Центробанком планировалось каждый квартал или даже чаще пересматривать значение ставки рефинансирования в сторону уменьшения. В результате к началу третьего экономического триместра она подобралась к 7,25% годовых, но, пока еще больше снижать ее опасаются, заморозив на прежнем уровне, по крайней мере, до конца июля.

Коней придерживают по причине того, что, наконец, завершили пересчет инфляционного прогноза в связи с готовящимися изменениями по НДС (как мы помним, его собираются немного повышать).

Ожидается, что это скажется на росте потребительских цен в 2019 году, увеличение которых существенно превысит нормальный для текущей ситуации порог в 4%. Правда, в ведомстве уверяют, что и цены, и инфляция выше 4,5% все равно не поднимутся, но, тем не менее, ставке рефинансирования подобное замедление темпов роста придется учесть, поэтому ее падение и временно притормаживают.

Напомним, еще в начале 2018 года этот параметр равнялся 7,75%, затем к середине февраля он был пересмотрен до 7,5%, и всего через полтора месяца упал еще на 0,25%.

Предпосылки для прогнозов по ставке рефинансирования

В ЦБ РФ не видят причин для каких-то резких трансформаций ставки рефинансирования на начало 2019 года и далее. Все потому, что краткосрочный рост инфляции весной 2018 года в результате повышения акцизов на нефтепродукты и роста цен на них на внутреннем рынке должны остановить меры по снижению акцизных сборов в начале лета текущего года.

Кроме того сейчас наблюдается естественное ежегодное снижение цен на плодоовощное продовольствие, что тоже вносит свой вклад в замедление общей инфляции. Однако если с этой стороны будет достигнут некий баланс, изменившаяся налоговая политика внесет свою лепту в рост инфляционных ожиданий, и в Центробанке считают, что в количественном выражении это выльется примерно в плюс один процент.

В то же время в ведомстве заверяют, что это никоим образом не скажется на привлекательности кредитов для населения и предприятий, а также на интенсивности размещения вкладов по депозитам и использования расчетных счетов, так как колебания ставок конечный потребитель, по сути, даже не должен заметить.

В то же время и для банков, а также кредитных организаций страны, на местах, незначительный рост либо заморозка ставки рефинансирования не принесет неприятных сюрпризов, так как, за счет консервативности политики, проводимой в отношении клиентов, они все равно окажутся в выигрыше.

В общем же и целом, ожидается незначительное падение деловой активности по совокупности всех факторов, но, не настолько критичное, чтобы вызвать отрицательные показатели роста.

Что же касается рисков по волатильности нефтяных и продовольственных цен, они останутся умеренными, как заверяют подопечные Набиуллиной, и не исключено, что даже удастся в этой связи довести ставку рефинансирования и до 6,5-7% в следующем году.

Что ж, прогнозы в меру оптимистичные, что уже не может не радовать, так как для них шанс сбыться явно выше, чем у совершенно оторванных от реальности, к примеру, ожиданий Минфина. И хочется верить, что никакие вторичные эффекты от предпринимаемого Правительством налогового маневра, изменения на внешних рынках, геополитические факторы и прочие моменты не помешают им сбыться.

Статья написана специально для сайта “2019 год Свиньи”: https://2019god.net/

Источник: https://2019god.net/novosti/stavka-refinansirovaniya-cb-rf-v-2019-godu

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня в 2019 году, таблица

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Совет директоров Банка России 22 марта 2019 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,75% годовых. В феврале—марте 2019 года инфляция складывается несколько ниже ожиданий Банка России. Несмотря на то что инфляционные ожидания населения и предприятий заметно снизились в феврале—марте, они остаются на повышенном уровне.

Вклад повышения НДС в годовые темпы роста потребительских цен в значительной мере реализовался. Тем не менее отложенные эффекты могут проявляться в ближайшие месяцы. Краткосрочные проинфляционные риски снизились.

С учетом этого Банк России снизил прогноз годовой инфляции на конец 2019 года с 5,0–5,5 до 4,7–5,2% и прогнозирует ее возвращение к 4% в первой половине 2020 года.

Изменится ли ключевая ставка ЦБ РФ в 2019 году

Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом динамики инфляции и экономики относительно прогноза, а также оценивая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков. При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает переход к снижению ключевой ставки в 2019 году.

Как влияет ключевая ставка на ипотеку

В середине декабря Банк России уже второй раз в текущем году поднял ключевую ставку — снова на 0,25 п.п., до 7,75%. И хотя это повышение может показаться незначительным, банки отыграют его гораздо сильнее.

По прогнозам участников рынка, процентные ставки по розничным кредитам могут повыситься на 1–3 п.п. в зависимости от типа продукта. Одновременно банки не исключают и ужесточения требований к новым заемщикам.

«Если ожидания по ключевой ставке сместятся в пользу роста, то первыми отреагируют ипотечные кредиты, поскольку в таких кредитах ставка фиксируется на длительный срок и банкам приходится управлять процентным риском»,— указывает директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский стандарт» Максим Тимошенко. Осенью ставки по ипотеке повысили все основные участники этого рынка — в среднем на 0,5–1,5 п.п. Насколько ставки могут вырасти в дальнейшем — вопрос пока открытый.

На что влияет ключевая ставка

Поскольку размер КС означает минимальный размер годового процента кредитных ресурсов, которые получают банки второго уровня — это значит, что увеличение ключевой ставки влечет за собой рост стоимости кредитных ресурсов сначала для банков, а затем соответственно для всей экономики страны в целом. Удорожание кредитных ресурсов для предприятий ложится на стоимость товаров и услуг, которые производят эти компании, что влечет за собой рост коэффициента инфляции по всей стране.

Что происходит при повышении ключевой ставки

Спрос потребителей падает из-за повышения цен, снижаются темпы роста экономики. Снижается привлекательность иностранных инвестиций в страну, падает курс национальной валюты.

При снижении обменного курса происходит стимуляция роста производства отечественных товаров, поскольку их себестоимость понижается.

Постепенно наступает перелом в экономике, национальные компании наращивают свое производство, импорт товаров и услуг возрастает.

Что происходит при снижении ключевой ставки

Если негативные тенденции развития экономики страны не удается изменить, происходит снижение ключевой ставки ЦБ, чтобы уменьшить уровень инфляции. Далее происходят процессы, противоположные вышеупомянутым.

Стоимость кредитных ресурсов снижается, денежная масса вливается в экономику, происходит снижение стоимости товаров, растет спрос.

Такая цикличная динамика свойственна всем процессам, происходящим в сложной национальной и мировой экономической среде.

 

ЦБ опубликовал график заседаний по ключевой ставке

Банк России в 2019 году проведет 8 заседаний совета директоров по вопросам денежно-кредитной политики.

“Банк России планирует проводить в 2019 году заседания совета директоров Банка России по вопросам денежно-кредитной политики в соответствии со следующим графиком: 8 февраля, 22 марта, 26 апреля, 14 июня, 26 июля, 6 сентября, 25 октября, 13 декабря”, — говорится в сообщении регулятора.

Заседания совета директоров Банка России 22 марта, 14 июня, 6 сентября и 13 декабря будут сопровождаться публикацией доклада о денежно-кредитной политике и проведением пресс-конференции председателя Банка России.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2019 год (таблица, официальный сайт)

с 22 марта 2019 года по 26 апреля с 8 февраля по 22 марта 2019 года с 14 декабря по 8 февраля 2019 года с 28 октября по 14 декабря 2018 года с 14 сентября по 26 октября 2018 года с 17 июня по 14 сентября 2018 года
С 26 марта по 17 июня 2018 года7,25
С 12 февраля по 27 марта 2018 года
С 18 декабря 2017 года по 9 февраля 2018 года
С 30 октября 2017 года по 17 декабря 2017

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год, официальный сайт ЦБ РФ

Совет директоров Банка России 14 декабря 2018 года принял решение повысить ключевую ставку на 0,25 процентного пункта, до 7,75% годовых.

Принятое решение носит упреждающий характер и направлено на ограничение инфляционных рисков, которые остаются на повышенном уровне, особенно на краткосрочном горизонте.

Сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий, а также реакции цен и инфляционных ожиданий на предстоящее повышение НДС.

Повышение ключевой ставки позволит предотвратить устойчивое закрепление инфляции на уровне, существенно превышающем цель Банка России.

С учетом принятого решения Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5,0–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в 2020 году. 

Когда будет заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2019

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 апреля 2019 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени. 

Источник: http://www.tver-portal.ru/publikatsii/29365-klyuchevaya-stavka-tsb-rf-v-2018-godu-tablitsa-na-segodnya-06.html

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2019 году таблица официальный сайт

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Банк России установил единую ставку рефинансирования (сообщение ЦБ РФ). В итоге действующая ставка ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня (2019 год) составляет 7,75% годовых. В конце статьи смотрите ставку рефинансирования ЦБ РФ на 2019 год в таблице (официальный сайт ЦБ РФ).

Ставка ставка рефинансирования ЦБ РФ (она же ключевая ставка) составляет 7,75% годовых. Ставка действует по 28 апреля 2019 года. Срок действия установил ЦБ РФ.

Ставка рефинансирования меняется часто. Подпишитесь на изменения на сайте журнала “Упрощенка”, и в день обновления ставки мы вам сообщим об этом.

ПериодСтавка
С 17 декабря 2018 года по 28 апреля 2019 года7,75
С 17 сентября 2018 года по 16 декабря 2018 года 7,5
С 26 марта по 16 сентября 2018 года7,25
12 февраля 2018 года – 26 марта 2018 года7,5
18 декабря 2017 года – 11 февраля 2018 года7,75
30 октября  2017 – 17 декабря 20178,25
18 сентября 2017 – 29 октября 20178,50
19 июня 2017  – 17 сентября 20179,00
2 мая 2017  – 18 июня 20179,25
27 марта 2017  – 1 мая 20179,75
19 сентября 2016  – 26 марта 201710,00
14 июня 2016 – 18 сентября 201610,50
3 августа 2015  – 13 июня 201611,00
16 июня 2015  – 2 августа 201511,50
5 мая 2015  – 15 июня 201512,50
16 марта 2015  – 4 мая 201514,00
2 февраля 2015  – 15 марта 201515,00
16 декабря 2014  – 1 февраля 201517,00
12 декабря 2014  – 15 декабря 201410,50
5 ноября 2014  – 11 декабря 20149,50
28 июля 2014. – 4 ноября 20148,00
28 апреля 2014  – 27 июля 20147,50
3 марта 2014  – 27 апреля 20147,00
13 сентября 2013  – 2 марта 2014 5,50

За более чем 20 лет истории ставка рефинансирования в России достигала значения и более 200 пунктов. Самый первый процентный показатель составлял 20%. Но менее чем за 5 месяцев ставка увеличилась в 4 раза.

И до середины 1994 года стремительный рост процента продолжился. После этого показатель в течение нескольких лет колебался в районе 200%, после чего начал постепенно снижаться.

Хотя более менее адекватного уровня удалось достичь лишь к началу двухтысячных годов.

Посчитать пени по налогам по ставке рефинансирования автоматически может наша программа “Упрощенка 24/7”. Для пользователей доступна консультация по всем бухгалтерским вопросам 24 часа в сутки 7 дней в неделю. Первый год работы в программе “Упрощенка 24/7” для вас совершенно бесплатный. Начните прямо сейчас.

Начать работать

Ставки ЦБ по всем операциям в 2019 году (таблица с официального сайта ЦБ РФ)

Данная информация взята с официального сайта Банка России:

НазначениеВид инструментаИнструментСрокПо 28 апреля 2019 года
Предоставление ликвидностиОперации постоянного действия Кредиты “овернайт”; сделки “валютный своп”1; ломбардные кредиты; операции РЕПО1 день8,75
Кредиты, обеспеченные нерыночными активами или поручительствами1 день8,75
от 2 до 549 дней29,50
Операции на открытом рынке (минимальные процентные ставки)Аукционы по предоставлению кредитов, обеспеченных нерыночными активами23 месяца8,00
Аукционы “валютный своп”1от 1 до 2 дней3
Аукционы РЕПОот 1 до 6 дней3, 1 неделя7,75
Абсорбирование ликвидностиОперации на открытом рынке (максимальные процентные ставки)Депозитные аукционыот 1 до 6 дней3, 1 неделя(ключевая ставка)
Операции постоянного действияДепозитные операции1 день, до востребования46,75

Что представляет собой ставка рефинансирования ЦБ РФ

В России ставка рефинансирования была введена с 1 января 1992 года. Согласно телеграмме от 29.12.1991 № 216-91 Центральный банк России ввел единую ставку для предоставления кредитов коммерческим банкам. Целью введения единой ставки являлись стабилизация денежного обращения на территории России, а также стимулирование рыночной экономики.

Впоследствии эту ставку стали использовать и в иных целях. Налоговым кодексом предусмотрены случаи, когда используется ставка рефинансирования, в том числе:

  • пени за просрочку по оплате налогов, сборов, взносов рассчитываются исходя из суммы просрочки и доли (1/300) ставки рефинансирования за каждый день с установленного срока платежа до даты фактической оплаты;
  • материальная выгода (экономия на процентах по займам) рассчитывается также исходя из суммы займа и доли (2/3) ставки рефинансирования.

В отношениях с контрагентами Гражданский кодекс также подразумевает использование ставки рефинансирования. Так, например, ст.

809 ГК РФ позволяет взыскать с заемщика сумму процентов исходя из банковской ставки, если в договоре условия по процентам не прописаны.

А взаимные санкции за нарушение обязательств по договорам (штрафы, пени за просрочку платежей, опоздание со сроками поставки и т. д.) часто в договорах также привязаны к ставке рефинансирования.

Ключевая ставка ЦБ РФ в 2019 году, таблица |

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2018-2019 году

Пост опубликован: 09.02.2019

Совет директоров Банка России 8 февраля 2019 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,75% годовых. Годовая инфляция в январе 2019 года соответствовала нижней границе ожиданий Банка России. Инфляционные ожидания населения и предприятий несколько выросли. Вклад повышения НДС в годовые темпы роста потребительских цен в январе был умеренным.

В полной мере влияние НДС на инфляцию можно будет оценить не ранее апреля текущего года. Также сохраняется неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий и динамики цен на отдельные продовольственные товары. Баланс рисков по-прежнему смещен в сторону проинфляционных, особенно на краткосрочном горизонте.

С учетом принятого решения Банк России прогнозирует годовую инфляцию в интервале 5,0–5,5% по итогам 2019 года с возвращением к 4% в первой половине 2020 года.

Банк России будет принимать решения по ключевой ставке, оценивая достаточность повышения ключевой ставки в сентябре и декабре 2018 года для возврата годовой инфляции к цели в 2020 году, с учетом динамики инфляции и экономики относительно прогноза, а также рисков со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2018 год (таблица, официальный сайт)

ПериодУстановленный процент с 8 февраля по 22 марта 2019 года7.75 с 14 декабря по 8 февраля 2019 года7.75 с 28 октября по 14 декабря 2018 года7.50с 14 сентября по 26 октября 2018 года7.50с 17 июня по 14 сентября 2018 года7.

25

С 26 марта по 17 июня 2018 года7,25
С 12 февраля по 27 марта 2018 года7,5
С 18 декабря 2017 года по 9 февраля 2018 года7,75
С 30 октября 2017 года по 17 декабря 20178,25
с 18 сентября 2017 г.8,5
с 19 июня 2017 г.9
со 2 мая 2017 г.9,25
с 27 марта 2017 г.9,75
с 19 сентября 2016 г.10,0
с 14 июня 2016 г.10,5
с 1 января 2016 г.11

Прогноз изменения ключевой ставки ЦБ РФ в 2019 году

Баланс рисков остается смещенным в сторону проинфляционных рисков, особенно на краткосрочном горизонте. Сохраняется высокая неопределенность относительно дальнейшего развития внешних условий и их влияния на цены финансовых активов. Цены на нефть в IV квартале остаются выше 55 долл.

США за баррель, заложенных в предпосылки базового сценария на 2019-2021 годы. Вместе с тем возросли риски превышения предложения над спросом на рынке нефти в 2019 году.

Возможный отток капитала из стран с формирующимися рынками и геополитические факторы могут привести к усилению волатильности на финансовых рынках и оказать влияние на курсовые и инфляционные ожидания.

Сохраняется неопределенность относительно реакции цен и инфляционных ожиданий на предстоящее повышение НДС и действие других проинфляционных факторов.

Оценка Банком России рисков, связанных с динамикой заработных плат, возможными изменениями в потребительском поведении, бюджетными расходами, существенно не изменилась. Эти риски остаются умеренными.Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки, принимая во внимание динамику инфляции и экономики относительно прогноза, а также учитывая риски со стороны внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Будет ли повышаться ключевая ставка в 2019 году

Учитывая ожидаемое ускорение инфляции в России, есть предпосылки для повышения ключевой ставки ЦБ РФ, заявил председатель Счетной палаты РФ Алексей Кудрин.

«Вы знаете, я меньше всего люблю предсказывать повышение ставок, это мое нелюбимое занятие. Сейчас с учетом повышенных рисков инфляции и прогнозируемого повышения инфляции в следующем году, как вы знаете, по официальным данным до 4,3%, конечно, определенные риски есть. Предпосылки для повышения ставки есть.

Вопрос: нужно ли повышать», — сказал он журналистам на Московском финансовом форуме.Ранее председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор видит факторы для повышения ключевой ставки. Об этом сообщает РИА «Новости».

Она подчеркнула, что на данный момент существует мало факторов для снижения базовой ставки ЦБ. 

Ключевая ставка ЦБ РФ, что это такое

Ключевая ставка — годовой процент, под который ЦБ РФ выдает кредиты коммерческим банкам. Вслед за регулятором свои кредитные ставки, как правило снижают и банки. Вместе с тем, стоит отметить, что в России традиционно приняты фиксированные ставки по кредитам, тогда как на Западе больше распространены плавающие.

Ставка рефинансирования и ключевая ставка

Годовой процент, который обычные банки должны уплатить Центробанку, беря у него кредиты, называется ставкой рефинансирования. Вместе с тем, существует ключевая ставка, введенная в России с сентября 2013 г.

, представляющая собой минимальный процент, под который банки получают недельные займы от ЦБ РФ, она же является максимальной ставкой по депозитам, принимаемым Центробанком от коммерческих банков.

С 2016 года понятие «ставка рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации» фактически стало означать ключевую ставку. Эти показатели ЦБ РФ уравнял между собой в 2016 г., ранее же их значения устанавливались независимо друг от друга.

Таким образом, отдельно ставка рефинансирования ЦБ на 2018 год не принимается, но в обиходе этот термин продолжает использоваться, подразумевая ставку ключевую.

Ключевая ставка Центробанка на 2019 год. Значение для предпринимательской деятельности

Сама по себе ключевая ставка, а именно ее снижение, может влиять на развитие предпринимательской деятельности благодаря дешевым заемным средствам, что значит появление новых возможностей для инвестирования и расширения бизнеса.Ссылку на ставку ЦБ можно встретить в Гражданском и Налоговом кодексе.

Часто именно она влияет на сумму штрафных санкций по обязательствам перед контрагентами или налоговиками. Есть ситуации, когда ставка принимает участие и в определении налогооблагаемой базы для расчета налога на прибыль или НДФЛ, например.

Напрямую к ключевой же ставке привязаны расчеты ответственности по статье 395 ГК РФ, а также все нормативные акты.

Ключевая ставка Банка России на сегодня в 2019 году. Кто устанавливает размер ставки в России?

Какая ставка будет действовать в течение определенного периода определяет Центробанк. При формировании значения руководствуются многими показателями. Но основные из них – это инфляция за прошедший период, экономическая активность и др.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2019 год для расчета пеней

Сейчас налоговики используют 1/300 ставки рефинансирования для расчета пеней за первые 30 дней просрочки. Расскажем, как рассчитать неустойку по 1/300 ставки и приведем таблицу ставок рефинансирования в 2017-2018 году для расчета пени.

С 1 января 2016 года Банк России приравнял значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки (Указание Банка России от 11 декабря 2015 г. № 3894-У). До 2016 года ЦБ РФ устанавливал отдельный показатель для ставки рефинансирования.

Налоговики считают пени за просрочку с платежами за каждый календарный день такой просрочки. Налоговый кодекс предусматривает неустойку за задержку с налогами или взносами в размере 1/300 ставки рефинансирования. Такая ставка действует за первые 30 дней просрочки.

С 31-го календарного дня просрочки по налогам и взносам пени будут считать как 1/150 ключевой ставки за каждый день задержки (п. 4 ст. 75 НК РФ).   

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня 2019 год для расчета пеней ЖКХ

Сейчас размер ставки рефинансирования ЦБ РФ для расчета пеней на 2018 год составляет 7,75 процентов. Такое значение действует с 14 декабря 2018 года по 8 февраля 2019 года.

Поэтому, чтобы понять, сколько составляет 1/300 от ставки рефинансирования, надо 7,75 процентов умножить на 1/300. Но для расчета пени в 2019 году используют ту ставку рефинансирования, которая действовала в период просрочки.

Это значит, что если ставка менялась, то пени считают отдельно по каждому значению. 

Источник: http://french-foto.ru/novosti/klyuchevaya-stavka-tsb-rf-v-2019-godu-tablitsa.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.