При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

Содержание

Продажа недвижимости с обременением арендой

При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

19:23, 06 октября 2016 4   0   3709

Задумав осуществить сделку с недвижимостью, необходимо изучить такое понятие как «обременение». Это своеобразные ограничения, которые накладываются на возможность распоряжения объектом. Продать квартиру с обременением возможно, но такой сделке необходимо уделить повышенное внимание и применить дополнительные действия. Законными ограничениями могут быть: арест, рента, ипотека либо аренда.

Недвижимость, обремененная арендой

Этот вид ограничения возникает на основании наличия договора найма квартиры, которая передана за определенную плату во временное пользование.

Договор, который заключается на срок более 12 месяцев, должен быть оформлен в письменном виде и зарегистрирован госорганами. Лицо, арендовавшее помещение имеет право использовать его до истечения срока, отраженного в договоре.

Можно ли продать квартиру, обремененную арендой?

Если вы приняли решение продать квартиру, обремененную арендой, лучше всего предварительно расторгнуть существующий договор. Если же это сделать не удалось, скорее всего, потребуется обратиться в суд.

Порядок и условия расторжения договора аренды или его изменения должен быть предусмотрены и отражены в соглашении.

Если в нем отражается право арендатора досрочно расторгнуть договор – проблем не будет. В ином случае договор аренды можно расторгнуть если:

  1. Арендатор существенно нарушает условия договора.
  2. Квартиросъемщик ухудшает состояние имущества.
  3. Неоднократно нарушает сроки оплаты аренды.
  4. Арендатор в указанные или разумные сроки не производит капитальный ремонт, если это указано в договоре аренды.

Договор купли—продажи

Договор о продажи недвижимости, обремененной арендой, от обычного договора купли-продажи отличается наличием дополнительного пункта с указанием данного нюанса.

Продавец должен поставить в известность покупателя об обременении недвижимости и получить его согласие.

Приобретая имущество, находящееся в аренде, новый владелец обязан исполнять условия соглашения. Квартиросъёмщик имеет право в течение указанного в договоре срока аренды пользоваться арендованной площадью.

Необходимые документы

При совершении сделки купли-продажи обремененной арендой недвижимости потребуется стандартный пакет документов:

  • паспорта продавца объекта и покупателя в оригинале, а также копии всех несущих информацию страниц;
  • документы, подтверждающие наличие права на недвижимость;
  • технический паспорт на продаваемый объект. При покупке квартиры необходимым условием является получение тех паспорта не более чем за пять лет до совершения сделки купли-продажи. В ином случае понадобится заказать новые документы;
  • договор купли-продажи необходимо составлять в трех экземплярах. Два – участникам сделки, третий экземпляр остается в регистрационной палате;
  • подтверждение оплаты госпошлины;
  • выписка из домовой книги о зарегистрированных жильцах;
  • согласие всех совладельцев.

Законодательно установлены требования, касающиеся обязанностей арендодателя и квартиросъемщика при смене владельца недвижимости. Одно из них — оповещение о смене владельца квартиры, которое обязательно оформляется письменно и отправляется с условием уведомления о получении.

Письмо должно быть передано арендатору после совершения сделки купли-продажи и смене владельца имущества. В нем необходимо указать:

  • информацию о новом собственнике недвижимости и его контактные данные;
  • реквизиты, необходимые для перевода арендных платежей или уведомление об измененном способе оплаты (в случае, если расчет производился в виде продукции либо в наличном эквиваленте).

При получении письма, наниматель должен предпринять определенные шаги к заключению нового договора или дополнительного соглашения. При этом изменению подлежат только данные арендодателя.

Противопоказано принудительное увеличение арендной платы или изменение сроков договора, то есть все условия остаются прежними.

Так, как договор аренды недвижимости, заключаемый на срок более 365 дней, обязательно должен быть зарегистрирован в госорганах — дополнительные соглашения также отражаются ЕГРП.

Как расторгнуть договор аренды?

При продаже квартиры, обремененной арендой, могут возникнуть определенные сложности. Поэтому целесообразно будет предварительно расторгнуть существующее соглашение. В случае, если арендатор не соглашается на досрочное прекращение арендных отношений, расторгнуть договор можно только в тех случаях, которые предусмотрены законом или самим договором, а именно:

  1. Нарушение оговоренных условий одной из сторон (например — арендодатель препятствует использованию имущества).
  2. Существенное изменение обстоятельств, которые были исходными для арендатора при заключении сделки (возможно только в судебном порядке).
  3. Отказ арендатора в одностороннем порядке.

Ограничения прав собственника

Подытожив вышеизложенное можно сделать вывод, что решив приобрести недвижимость, следует уточнить: нет ли обременения (в данном случае – арендой). И если таковое существует — надо быть готовым, что арендатор будет пользоваться имуществом в течение всего периода, который предварительно был указан в договоре.

Источник: http://lawestate.ru/kvartira/kuplja-prodazha/prodazha-nedvizhimosti-s-obremeneniem-arendoy.html

Особенности договора обратного лизинга недвижимости

При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

Жилищное право > Аренда > Особенности договора обратного лизинга недвижимости

Стать законным владельцем имущества можно при заключении лизинговых сделок. Эта разновидность арендных договоров применяется в отношениях как физических, так и юридических лиц. В чем заключается обратный лизинг недвижимости, как его оформить и когда это стоит делать, расскажем далее.

Что такое обратный лизинг? Фото № 1

В коммерческой деятельности предприятий нередко встречается понятие лизинга. Оформление лизинговой сделки возможно и с физическими лицами. Это разновидность договора аренды, которая именуется финансовой. Основные положения о лизинге (финансовой аренде) содержатся в Гражданском кодексе (ГК РФ) и Законе от 29.10.1998 г. N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (далее – Закон).

Особенность финансовой аренды состоит в том, что лизингодатель (арендодатель) передает в пользование лизингополучателю то имущество, на которое последний укажет. Фактически лизингодатель изначально не имеет на это имущество никаких прав. Перед тем, как сдать его в лизинг, он предварительно его приобретает. При этом покупает он выбранное лизингополучателем имущество.

Аренда имущества по такой схеме имеет ряд плюсов. Лизинг подходит тем гражданам, которым невозможно оформить кредит или недостаточно средств для покупки жилья. Организации получают от такой сделки ряд налоговых преимуществ.

Лизинговые операции могут проводиться в нескольких видах. Среди них выделяют и возвратный или обратный лизинг. Особенность возвратного лизинга в том, что лизингополучатель выступает одновременно и в качестве продавца имущества. Совмещение в одном лице лизингополучателя и продавца прямо разрешено Законом (ст. 4).

При обычной форме лизинга эти лица не совпадают, а лизингополучатель не вступает во взаимоотношения с продавцом. Субъектами сделок выступают организации и граждане. Предметом является любое имущество, кроме земельных участков и продукции, запрещенной к свободному обращению. Наибольшее распространение получил лизинг оборудования, недвижимых объектов.

По срокам лизинг разделяется на краткосрочный, средне- и долгосрочный. Но обычно имущество передается в лизинг на длительное время с правом последующего получения в собственность.

Схема сделок возвратного лизинга недвижимости

Лизинговые сделки имеют определенное сходство с кредитными договорами и простой арендой. Но заключаются и реализуются они по другой схеме. Для кредитного или простого арендного договора достаточно наличие двух сторон. В лизинге же фактически участвуют три стороны. В возвратном лизинге две из них совпадают в одном лице, лизингополучателе.

Лизинговая сделка возвратного типа заключается в следующем порядке:

  • между продавцом и покупателем (будущим лизингодателем) заключается договор продажи недвижимого объекта. Происходит передача имущества, оплата по сделке, переоформление прав на имущество в Росреестре.
  • новый владелец имущества (лизингодатель) заключает договор с лизингополучателем (бывшим его собственником). Имущество снова поступает во владение продавца, но уже в ином качестве. Он снова может использовать недвижимый объект, но без возможности распоряжаться им. Зато он освобождается от обязательств по уплате налогов и иных расходов собственника на имущество.

Оба указанных договора можно заключать одновременно или в разное время. За сделку по продаже недвижимости бывший собственник получает средства, которые впоследствии он может направить на оплату лизинга. А затраченные покупателем на покупку имущества средства возвращаются за счет лизинговых платежей.

У лизингополучателя по истечении срока лизинга снова возникают права на арендованное имущество, если договором лизинга не предусмотрено иное. Желание лизингополучателя приобрести имущество в собственность после выплаты всех платежей должно оговариваться при заключении сделки. Но изменять услвоия договора при обоюдном согласии сторон не воспрещается.

Варианты схем применения лизинга

Где применяется обратный лизинг? Фото № 2

Как выглядит общая схема обратного лизинга описано выше. Но на практике встречаются различные варианты лизинговых схем. Остановимся подробнее на некоторых из них.

  1. Самый простой вариант, когда лизингополучатель продает сначала свое имущество, а лизингодатель оплачивает его собственными средствами. Потом имущество передается в лизинг обратно продавцу. В этой схеме участвуют только два субъекта и заключается два договора.
  2. Возможна схема, по которой лизингодатель для оплаты имущества продавцу оформляет на себя кредит. Поэтому лизингодателем фактически заключается три договора: покупки имущества, займа и лизинга. Полученные от аренды имущества средства он направляет на погашение кредита.
  3. Допускается вариант, когда лизингополучатель намеревается приобрести недвижимые объекты по договору с третьим лицом. Но средств для оплаты имущества у него не хватает. Он параллельно заключает договор на продажу этого имущества с лизингодателем. Полученные средства он использует для оплаты первоначального договора. Затем заключается договор на передачу объекта в лизинг. Здесь уже лизингополучатель заключает несколько сделок с одним и тем же имуществом.
  4. Самый сложный вариант, когда и лизингополучателю и лизингодателю приходится заключать по несколько договоров. Первый покупает товар, продает его, а потом получает это же имущество в финансовую аренду. Лизингодатель оформляет договор займа с банком, а затем заключает сделки купли-продажи и лизинга с лизингополучателем.

Источник: http://PravoZhil.com/arenda/obratnyj-lizing-nedvizhimosti.html

Продажа коммерческой недвижимости с обратной арендой

При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

Если цель собственника недвижимости – вывести капитал компании из актива (недвижимость) и использовать его в текущих целях, сделать это позволяют сделки т.н. “обратной аренды”.Взять проданную коммерческую недвижимость в аренду у покупателя является обязательным условием для продавца в сделках SLB.

Непрофильные активы и эффективность отдачи капитала

Капитал является главным ресурсом любой компании, и эффективное его использование с получением максимальной прибыли – главная задача руководства.

Во многих сферах бизнеса недвижимость как непрофильный актив компании не всегда генерирует доходность, но влечет дополнительные расходы, такие как налоги, операционные и эксплуатационные расходы, амортизация и ремонт, зарплата обслуживающего персонала.

Сдача недвижимости в аренду не отличается высокой доходностью и гарантирует процент не выше банковского депозита в коммерческих банках, т.е. 10-11% годовых.

Понятно, что в такой ситуации целесообразнее использовать капитал напрямую в основной деятельности предприятия, а недвижимость исключить из списка эксплуатируемых собственных активов.

Встречаются, и не редко, ситуации, когда государственные организации владеют множеством объектов недвижимости, перешедшими к ним ещё с советских времен.

Сложность эффективного управления крупным портфелем недвижимости, необходимость постоянных расходов на ремонт и содержание, частые сложности с устаревшими коммуникациями и планировками, – всё это ставит перед собственниками сложную и на первый взгляд нерешимую задачу оптимизации расходов и повышения эффективности деятельности госкорпораций.

Сделки продажи по схеме обратной аренды

Если цель собственника недвижимости – вывести капитал компании из актива (недвижимость) и использовать в текущих целях, сделать это позволяют распространенные на Западе сделки т.н. “обратной аренды”.

Там объём подобных сделок в общей структуре инвестиционных сделок составляет более 20-ти процентов. В таких сделках продавец недвижимости одновременно становится её арендатором после заключения сделки купли-продажи.

Взять проданную коммерческую недвижимость в аренду является обязательным условием для продавца в сделках SLB (по-английски “sale & leaseback”, то есть “продажа с обратной арендой”).

Если Вы или Ваша компания обладают готовыми к продаже активами в виде коммерческой недвижимости, имеете устойчивое финансовое положение, чтобы быть надёжным арендатором в дальнейшем, мы готовы подготовить и провести сделку продажи Вашего объекта с последующей его обратной арендой уже у покупателя.

Условия сделок SLB превосходят банковские условия по многим причинам. Экономические “выкладки” подобных схем рисуют выгодность их по сравнению с привлечением банковских заемных средств до 50% за счет меньшей бюрократизации, применения более гибких процентных ставок и условий по срокам платежей.

Как результат проведенной сделки, высвобожденный “замороженный” в недвижимости капитал можно направить на любые важные цели и направления от погашения долговых обязательств и пополнение оборотного капитала до стратегического рестайлинга бизнеса.
Также продавец имеет возможность при изменении собственных обстоятельств выкупить недвижимость обратно по заранее оговоренной цене.

Привлекательность сделок SLB для покупателей

Инвестировать в недвижимость с долгосрочным арендатором – мечта многих предпринимателей и владельцев арендных бизнесов. Особенно это касается привлекательности сделок с государственными структурами и корпорациями, обеспечивающими стабильный долгосрочный доход от арендных поступлений.

Кроме того, схемы SLB-сделок легко подвержены масштабированию, например, в сотрудничестве с сетевыми операторами, и позволяют предполагать создание в дальнейшем целую инвестиционную стратегию на долгие годы вперед.

Целевая доходность и другие нюансы

Цена продажи и арендная ставка, как вы понимаете, напрямую связаны между собой.

Чтобы снизить инвестиционные риски покупателя от преждевременного съезда арендатора, необходимо в процессе переговоров выработать единое мнение сторон относительно цены сделки, всю необходимую для принятия взвешенного решения маркетинговую информацию по рынку коммерческой недвижимости Саратовской области мы обязательно предоставим и поможем с её обработкой и правильным применением в договоре.
Отклонения после сделки от запланированной сторонами целевой доходности недопустимы.

Любая коммерческая недвижимость, и не только в Саратове, может с течением времени терять свою инвестиционную привлекательность по многим причинам: изначально низкой технологичности, физического и морального устаревания строения со временем и т.д. Все эти неблагоприятные для инвестора факторы таят дополнительные риски для инвестиций.

Чтобы учесть это, мы готовим для инвестора альтернативный проект по использованию объекта недвижимости, в том числе, в результате его реконцепции.

По прошествии одного-двух десятков лет стоимость и коммерческая привлекательность земельного участка под строением может вырасти, и объект по принципу целесообразности ( т.н.

“best use” у девелоперов) может быть полностью реконструирован или снесен для строительства нового здания или многофункционального комплекса зданий.

Мы предлагаем собственникам коммерческой недвижимости понятный и взаимовыгодный договор об оказании услуг по продаже (в том числе продвижению объекта на рынке и поиску платёжеспособного покупателя).
Услуги агентства по поиску покупателя и сопровождению сделки по продаже помещения согласно договору оплачивает собственник.

Комплекс услуг для продавца

1. Предварительная оценка объекта и определение цены продажи, а также цены обратной аренды. 2. Подготовка помещения к продаже на основе наших рекомендаций и совместных с собственниками действий. 3.

Разработка стратегии продажи по типу обратной аренды. 4. Активный поиск покупателя на основе проводимой нами рекламной кампании. 5. Показ объекта, проведение переговоров, подготовка предварительных договоров и т.п.

6.

Юридическое сопровождение сделки купли-продажи по типу обратной аренды.

Преимущества для собственников

Мы максимально точно оценим Вашу недвижимость. Вместе с Вами мы подготовим помещение к продаже. Мы экономим Ваше время, беря показы объекта, переговоры с покупателями и контрагентами на себя.

У нас есть собственная база клиентов, желающих купить помещение с надёжным арендатором.

Работая за гарантированную оплату по договору с Вами, у нас не будет необходимости брать оплату услуг с покупателя.

Именно поэтому

Помещение мы продадим быстрее

Мы не берём с Вас предоплату. Рекламную кампанию мы проводим сами за свои деньги.

Оплата услуг агентства происходит по результатам выполненной работы после подписания договора купли-продажи помещения.
Ваши расходы по продаже помещения фиксированы и равны величине комиссии агентства.

Оставить заявку

Источник: https://mioni.ru/uslugi/pokupka-prodazha-kommercheskoj-nedvizhimosti/517-prodazha-kommercheskoj-nedvizhimosti-s-obratnoj-arendoj

Обратный лизинг недвижимости – Юрист Владислав Анохин

При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

На рынке финансовых услуг лизинг пользуется стабильным спросом у компаний из различных сфер бизнеса.

Финансовая аренда недвижимости, единиц автотранспорта или оборудования является отлаженной процедурой с понятными условиями и преимуществами.

Однако не все представители бизнеса слышали и пользовались такой разновидностью аренды как возвратный лизинг. В этой статье мы рассмотрим этот финансовый инструмент и расскажем о его преимуществах и недостатках.

Возвратный лизинг

Особенности возвратного лизинга

Возвратный или обратный лизинг (ВЛ) – это особый вариант финансовой аренды, при котором продавец и получатель лизинга является одним и тем же лицом, а покупателем является лизингодатель. Иными словами, одна сторона сделки (владелец) продает другой стороне (покупателю) актив, а после этого получает его в пользование с обязанностью уплаты ежемесячных взносов.

То есть имущество не меняет своего местонахождения и фактического пользователя. Меняется лишь собственник и форма отношений. По истечению срока договора предмет аренды может быть выкуплен по остаточной стоимости и возвращен прежнему владельцу.

Схема возвратного лизинга

Особую популярность приобрел после введения закона № 202-ФЗ «О внесении изменений в часть вторую НК РФ», согласно которому налог на имущество отныне высчитывается только с объектов недвижимости.

Из-за своей специфики такой вид финансовых отношений имеет ряд нюансов и особенностей, влияющих на порядок составления документов, проведение расчетов между сторонами, а также на размер налоговых отчислений обоих участников сделки. Но обо всем по порядку.

Экономический смысл возвратного лизинга

Вне всякого сомнения, применение обратной аренды считается сделкой, связанной с риском, однако это позволяет продавцу и лизингополучателю в одном лице решить целый ряд проблем финансового характера, таких как:

  1. Разовое привлечение дополнительного финансирования в виде стоимости объекта сделки. Полученные средства продавец может использовать для решения существующих задач, а рассчитывая на улучшение финансового положения рассматривать последующий выкуп;
  2. Оптимизация налогообложения за счет передачи права собственности другой компании при сохранении возможности пользования. Все платежи могут быть отнесены к расходам, что при использовании соответствующей системы позволяет уменьшить налогооблагаемую базу;
  3. Обновление материально-технической базы благодаря постепенному переходу от устаревшей техники к новому оборудованию. Сохраняя возможность использования объектов, продавец может использовать свободные средства для переоснащения производственных площадей

Использование обратного лизинга имеет ряд косвенных преимуществ, таких как, возможность возврата НДС с платежей, однако их наличие характеризуется особенностями конкретных клиентов.

Особенности ВЛ

Нередко лизингодатель прибегает к заемным средствам в виде ссуды в банке или иной коммерческой структуре.

Объекты возвратного лизинга

В качестве предметов отношений могут выступать коммерческие постройки, транспортные средства, а также оборудование и станки, иными словами, движимое и недвижимое имущество. Но стоит учитывать, что у каждого из перечисленных объектов собственности имеется своя специфика, связанная с налогообложением и регистрацией права собственности.

К примеру, лизинговые компании крайне неохотно принимают положительные решения по сделкам с транспортными средствами, с момента выпуска которых прошло более 12 месяцев. Такие активы считаются высоко рискованными из-за возможности кражи или гибели в дорожно-транспортном происшествии.

Объекты недвижимости чаще становятся предметом сделок, так как обладают повышенным запасом прочности и высокой ликвидностью. К тому же передавая право собственности на актив, предприятие продолжает использовать его, но освобождается от уплаты имущественного налога.

формы лизинга

Определяющими критериями по принятию решения считаются его рыночная стоимость объекта лизинга и степень износа и ликвидность.

Условия получения

Практика показывает, что лизинговые компании предлагают возвратный вид аренды в качестве альтернативы в ситуациях, когда получение стандартных продуктов не представляется возможным, например, в случаях низко ликвидного или узкоспециализированного оборудования.

Что касается первоначального взноса, большинство сделок по обратной аренде проходят без него. Но есть случаи, когда лизингодатель требует уплаты от 10% до 30% в зависимости от конкретной ситуации.

Процентные ставки практически не отличаются от удорожания по прямому лизингу и сильно зависят от финансового положения продавца – лизинго получателя, стоимости объекта, а также срока договора. При равенстве процентных ставок преимущества обратной аренды выглядят еще привлекательнее.

Договор лизинга

Минимальный срок в большинстве случаев равняется 1 году. Длительность отношений менее 12 месяцев не имеет для лизинговой компании экономической целесообразности. Максимальный срок – до 3 лет. Если объектом сделки выступает недвижимость, длительность договора может быть увеличена до 25 лет в зависимости от компании.

Неизменный условием осталось обязательное страхование объекта от повреждений и гибели.

Особенности налогообложения при проведении сделки

Многие компании прибегают к обратному лизингу с целью оптимизировать систему налогообложения и снизить объем выплат в бюджет. Многие лизинговые компании в первую очередь привлекают внимание своих клиентов к этому преимуществу.

  • В первую очередь это связано с отсутствием необходимости уплаты налога на имущество. После подписания документов предмет договора становится собственностью покупателя, а значит лизингополучатель может не платить данный сбор.

Налог при лизинге

  • Во-вторых, все платежи можно относит к категории «Расходы», что соответственно уменьшает налогооблагаемую базу и снижает финансовую нагрузку.
  • В-третьих, при выборе обратного лизинга применяется ускоренная амортизация. Это происходит из-за того, что объект сделки должен полностью амортизироваться до конца срока договора аренды. Эта особенность становится преимуществом и для лизинговой компании, так как размер сбора на имущество, необходимость внесения которого ложится на его плечи, также снижается.

Однако стоит отметить, что такая схема подойдет только тем клиентам, для кого подобные способы учета налогов являются применимыми.

Преимущества оборотного лизинга перед кредитованием

Среди очевидных плюсов применения возвратного лизинга стоит отметить привлечение дополнительного капитала без лишения возможности использования актива. В случаях, когда для решения текущих задач необходимо вливание дополнительных денежных масс, данный вид аренды подходит как никогда.

Полученные средства, направленные на нейтрализацию последствий неверных управленческих решений, позволят укрепить финансовое положение компании и со временем выкупить имущество.

Второй, но не менее важный аспект, — это снижение налоговой нагрузки. Ввиду самой природы лизинга как вида финансовой аренды его платежи полностью относятся к расходам.

Преимущества лизинга

Эта особенность считается одной из самых важным при оптимизации налогообложения предприятия. В случае с обратным лизингом сочетание разового получения средств при продаже со снижением издержек по сборам является сильнейшим подспорьем для предпринимателей.

Как говорилось ранее, обратная аренда имеет ряд скрытых преимуществ, появляющихся в зависимости от способов его реализации и особенностей налогообложения организации.

Недостатки возвратной аренды

Обратную аренду можно сравнить с получением банковского кредита под залог недвижимости, транспорта или оборудования.

Однако отличительная особенность в том, что после подписания документов право собственности переходит к новому владельцу.

И при невыполнении обязательств по уплате ежемесячных платежей новому собственнику проще изъять актив, чем при работе по кредитной схеме. Этот момент, можно причислить к самым негативным в данной ситуации.

Следующим по важности нюансом является повышенное внимание налоговых органов к подобным сделкам. Эта особенность вытекает из одного из преимуществ.

Если при проверке Налоговая инспекция сможет доказать, что обратный лизинг использовался с целью обхода налоговых правил, у предпринимателя могут возникнуть неприятности.

Чтобы этого избежать рекомендуется заранее подготовить экономическое обоснование операции.

Источник: http://vlad1.ru/obratnyy-lizing-nedvizhimosti/

Возвратный лизинг – что это такое? Особенности, субъекты и схема

При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

На рынке финансовых услуг лизинг пользуется стабильным спросом у компаний из различных сфер бизнеса.

Финансовая аренда недвижимости, единиц автотранспорта или оборудования является отлаженной процедурой с понятными условиями и преимуществами.

Однако не все представители бизнеса слышали и пользовались такой разновидностью аренды как возвратный лизинг. В этой статье мы рассмотрим этот финансовый инструмент и расскажем о его преимуществах и недостатках.

Возвратный лизинг

. Что такое возвратный лизинг?

Источник: https://bank-explorer.ru/finansy/lizing/vozvratnyj-lizing.html

Обратный выкуп недвижимости: договор обратного выкупа, купля-продажа недвижимости | Жилищный консультант

При продаже недвижимости с обратной арендой компаниям приходится доказывать экономический смысл сделки

Обратный выкуп недвижимости является,по сути инвестицией. Причем вложения осуществляются в еще недостроенную площадь новостройки. По истечению определенного времени, компания-застройщик гарантирует выкуп приобретенной площади у инвестора. При этом сверх стоимости выплачиваются проценты как преимущественные гарантии сделки.

  • Москва МО:
  • Санкт-Петербург и ЛО:
  • Общероссийский:

Институт обратного выкупа за рубежом применяется повсеместно. Касается это не только сферы недвижимости, но и рынка ценных бумаг и драгоценностей. Процедура выкупа просматривается в банковской сфере, телекоммуникациях и IT. В России такой лизинг является новинкой, поэтому пока не достиг нужного уровня.

Впервые на территории РФ сделка обратного выкупа произошла в 2008 году. Во время очередного финансового кризиса, несколько крупных компаний пожелали выкупить собственные акции. Среди таких компаний: «Северсталь», «Sollers», «Норильский никель».

На рынке недвижимости обратный выкуп (sale-pay-back) стал известен благодаря сотрудничеству строительной компании «Дон-Строй Инвест» и ОАО «Банк ВТБ». В реализуемые этим объединением жилые комплексы можно выгодно вложить денежные средства под согласованный годовой процент.

Данная программа выгодна строительной компании (эмитенту) по следующим причинам:

  • Преобразовать структуру денежного финансирования (в период строительства затраты покрываются за счет вложений инвесторов, завершив постройку производиться выкуп доли вкладчика и собственность продается выгоднее и сразу);
  • Избавление от убыточной ликвидности (убыточную застройку оканчивают на деньги инвесторов, а готовое жилье всегда пользуется спросом; при постепенной реализации квартир новостройки вкладчикам выплачиваются обещанные дивиденды);
  • Улучшение имиджа компании (богатая компания может поступиться незначительным убытком в силу поднятия рейтинга).

Условия покупки квартиры с услугой «обратный выкуп»

Услуга sale-pay-back заключается в несколько этапов:

  1. Эмитент (компания-застройщик) реализует недвижимость на начальной стадии постройки. То есть фактически жилья еще нет. Площадь квартиры и расположение в ней комнат расчерчены в технической документации и находятся в стадии проекта.
  2. Покупателю-инвестору предлагается оплата рисков в виде оговоренных процентов и обязательный выкуп собственности после завершения строительства. При этом покупатель может жилье не продавать и оставить в собственное пользование.

Соглашение об обратном выкупе недвижимости обязательно должно содержать:

  • Предполагаемые сроки завершения строительства.
  • Оцениваемую стоимость объекта сделки.
  • Гарантии и обязательства сторон сделки.
  • Штрафные санкции в случае отказа любой из сторон от осуществления пунктов соглашения.

Условия сделки предполагают право инвестора перепродать собственную долю другому лицу во время постройки.

Обратный выкуп недвижимости должен приносить инвестору определенную прибыль. В противном случае такая сделка считается обычной, как и покупка квартиры в недостроенной новостройке.

Договор обратного выкупа недвижимости

Договор sale-pay-back представляет собой совокупность двух юридических документов: получение займа строительной компанией от покупателя-инвестора и продажа инвестором через оговоренный срок собственности в пользование получателя инвестиций. Если обратного выкупа не предполагается, то такую сделку нельзя назвать sale-pay-back и она фактически является покупкой недвижимости у застройщика.

Договор обратного выкупа недвижимости заключается в нескольких образцах: один для инвестора, один для получателя займа.

Образец договора должен соответствовать определенными требованиями:

  • Достоверная и полная информация об объекте недвижимости.
  • Наличие полного перечня документов на правообладание собственностью.
  • Гарантии отсутствия иного собственника.
  • Утвержденная стоимость инвестирования указанная числом и прописью.
  • Полные ФИО участников сделки или представителей от организаций.

В заключаемом договоре обязательно должна содержаться следующая информация:

  • Нотариально удостоверенные копии регистрационных документов участников сделки (копия паспорта физ. лица, копия выписки из регистрации для юр. лица).
  • Срок осуществления сделки и гарантии выполнения условия к указанной дате.
  • Компенсационная уплата в случае нарушения договоренностей.
  • Схема застройки, утвержденная архитектором.
  • Нотариальное удостоверение супруга (при необходимости).
  • Порядок исполнения договора.
  • Возможность изменения и расторжения соглашения.

Порядок покупки квартиры с возможностью обратного выкупа

Порядок покупки квартиры с возможностью выкупа напоминает процедуру купли-продажи собственности.

Процедура оформления состоит из следующих этапов:

  1. Выбор компании-застройщика для инвестирования.
  2. Сбор необходимой документации.
  3. Нотариальное засвидетельствование покупки квартиры у застройщика. Оформление у нотариуса обезопасит от возникновения рисков при отказе от системы выкупа одной из сторон.
  4. Подписание документа о передаче доли собственности инвестору.
  5. Получение свидетельства о праве обладания квартирой. Одновременно осуществляется перевод денежных средств на счет строительной компании.
  6. Заключение договора о возможности обратного выкупа.
  7. В случае завершения сделки обратный выкуп производится в срок не более 100 дней, если другая дата не оговорена отдельно.
  8. По истечению срока выкупа и не выполнению возложенных соглашением обязательств, сделка может быть признана недействительной.

Список необходимых документов

  • Нотариально заверенные копии паспорта (для физического лица), выписка из ЕГРЮЛ (для юридического лица).
  • Акт купли-продажи квартиры.
  • Соглашение о возможности обратного выкупа.
  • Удостоверяющий документ уплаты госпошлины за проведение сделки.

  • Нотариально удостоверенная копия разрешения от супруга (при необходимости).
  • Копии учредительных документов компании-застройщика.
  • Согласие банка при его участи.
  • Копия плана застройки.
  • Разрешение органов кадастра о выкупе земельного участка.

Плюсы и минусы покупки квартиры с услугой «sale-pay-back»

Плюсы от покупки квартиры таким способом неоднозначны. Преимуществом может являться получаемый процент прибыли от инвестирования в собственность. Но при этом компания-застройщик не выплачивает достойное вознаграждение. Реальную прибыль можно получить от скачка цены на недвижимость. Увидев реальный рост цен на квартиры, ее можно быстренько перепродать другому лицу.

Сделка с обратным выкупом не лишена и минусов. Существенные из них – многочисленные риски. Неприятность может возникнуть при падении цен и спроса на недвижимость, неожиданной смене или банкротстве строительной компании, отказе в выкупе доли собственности.

Наиболее популярный вопрос и ответ на него при покупке квартиры с обратным выкупом

Вопрос: Здравствуйте, меня зовут Владимир. Были вложены инвестиционные средства в квартиру в еще недостроенной новостройке.

Компания застройщик обязалась произвести выкуп после окончания строительства. После завершения постройки компания отказалась производить выплату средств.

Мотивация была однозначна – притворность сделки. Имеет ли юридическую обоснованность такой ответ?

Ответ: Здравствуйте, Владимир. Да, согласно статье 170 Гражданского кодекса РФ. Притворной сделкой признается договор, прикрывающий иной правоустанавливающий документ. В вашем случае таким документом является договор купли-продажи квартиры, который имеет юридическую обоснованность.

Пример по покупке квартиры с обратным выкупом

Год назад гражданин заключил сделку покупки квартиры с возможностью обратного выкупа. Инвестиционные средства перечислены на счет компании застройщика.

Согласно письменному соглашению по окончанию строительства квартира подлежала выкупу за установленную сумму плюс 4% прибыли за годовой оборот.

Срок погашения задолженности составлял 100 дней после установленной даты.

По истечении года строительство не было закончено, и решено было переждать. Вот здесь и подстерегал подводный камень. Ведь срок фактического предъявления к уплате денег продолжал идти. И по завершению строительства фактически был нарушен срок предъявления заявления об уплате денег. Теперь в выкупе было отказано, и квартира осталась за собственным пользованием.

Главное в заключение договора с возможностью выкупа — соблюсти установленные сроки со своей стороны. Тогда другая сторона будет виновата в нарушениях договора и станет виновной в соответствии ст. 165 п.2 ГК РФ.

Заключение

  1. Обратный выкуп недвижимости (sale-pay-back) является относительной новинкой в России. Поэтому процедура оформления должна быть тщательно проверена и соответствовать законодательству.
  2. Институт обратного выкупа в идеале должен приносить ощутимую прибыль инвестору.

    На данный момент эта отрасль динамично развивается на отечественном рынке недвижимости.

  3. Условия покупки недвижимости с выкупом должны предусматривать точные сроки исполнения, сумму сделки, обязанности и гарантии сторон.

  4. Договор обратного выкупа представляет собой совокупность акта купли-продажи и документа о возвращении кредита. Во избежание возникновения притворной сделки все операции должны быть рассмотрены в одном соглашении.

  5. В виду несовершенства отечественного законодательства инвестор идет на риск при заключении такой сделки. Только уверенность в прибыли и застрахованность от рисков должны мотивировать лицо для решения купить еще недостроенную квартиру.

Список законов

  • Статья 165 ГК РФ
  • Статья 170 ГК РФ

Вам будут полезны следующие статьи

Получите консультацию по телефонам горячих линий:

  • Москва МО:
  • Санкт-Петербург и ЛО:
  • Общероссийский:

Заявки и звонки принимаются круглосуточно и без выходных дней.

Источник: http://estate-advisor.ru/prodazha/obratnyj-vykup-nedvizhimosti/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.