Лицензирование в посреднической деятельности

Лицензирование брокерской деятельности – ЦРОФР и CySEC

Лицензирование в посреднической деятельности

Лицензирование брокерской деятельности открывает возможность представления интересов различных заинтересованных лиц при сотрудничестве с финансовыми рынками, выступает обязательным условием работы на них.

Если Вы получите лицензию на посредническую деятельность брокера (в том числе бинарных опционов), то для Вас откроются следующие преимущества:

  • будете иметь конкурентоспособный бизнес на современном финансовом рынке;
  • станете выполнять посредническую деятельность бессрочно;
  • получите статус лицензированного брокера;
  • сможете работать на всей территории страны.

Инвесторы, которые трудятся на финансовых рынках, перед вложением собственных средств, проводят мониторинг показателей работы интересующего их управляющего. В частности, начинающие трейдеры нередко ошибаются с выбором, не обращая никакого внимания на то, есть ли у брокера лицензия.

Лицензия – важнейшая документация, показывающая профессионализм брокерской компании и дающая право ее сотрудникам осуществлять работу на современном финансовом рынке.

Общеизвестно, что брокер является профессиональным участником финансового рынка, ведет свою деятельность по, так называемому, договору поручения.

Его задача – заключать сделки от имени клиента и удерживать определенный процент за оказание услуги.

Брокерским компаниям лицензия выдается как разрешение на дилерскую и брокерскую деятельности на рынке и позволяет управлять финансовыми инструментами.

Црофр и деятельность органа

ЦРОФР — что это такое? Полная расшифровка аббревиатуры звучит как Центр регулирования отношений на финансовых рынках. Данный орган является некоммерческим, открыт для контроля уровня качества предоставления различных услуг дилинговыми центрами и брокерами.

Чтобы достичь уставных целей, Центр сертифицирует финансовые компании. Это позволяет тщательно проверить всех участников рынка и выдать некоторым из них сертификат определенного образца на ведение какой-то конкретной деятельности.

Финансовые компании получают сертификаты определенного уровня, в полной мере отвечающие требованиям ЦРОФР. Их задачей становится предоставление качественных и добросовестных услуг клиентуре.

Таким образом, получается, что деятельность компаний, работающих на финансовых рынках Российской Федерации, регулируется ЦРОФР.

Главные направления деятельности организации:

  • минимизация рисков для всех участников рынка, координация их действий;
  • оценка работы финансовых компаний;
  • сертификация фирм, являющихся участниками финансовых рынков;
  • разработка систем оценки компаний, последующее внедрение новшеств в действие;
  • открытие компенсационного фонда, предназначенного для клиентов фирм, которые были сертифицированы ЦРОФР.

Стоит сказать, что ЦРОФР может стать, своего рода, индикатором надежности брокеров бинарных опционов, отсеяв, при помощи лицензирования, малоизвестные компании.

Так же необходимо отметить, что даже при наличии у брокера сертификата ЦРОФР, трейдеру обязательно стоит проверить его на подлинность. И делать так стоит каждый раз, когда планируется работа с новым партнером по заработку на бинарных опционах.

Целью организации ЦРОФР считается обеспечение трейдерам безопасности работы на финансовых рынках. При этом ЦРОФР – независимая организация, рекламирующая политику открытости для всех участников рынка.

Самостоятельное получение лицензии ЦРОФР

ЦРОФР сертификат соответствия – это гарантия контроля деятельности брокерских услуг. Необходимо отметить, что получить лицензию от ЦРОФР в настоящее время желают все компании, которые являются или планируют стать участниками финансовых рынков.

Стоит отметить, что сертификаты выдаются не всем кандидатам, так как с ними работают регуляторы брокеров бинарных опционов – это органы, выполняющие проверку законности работы различных брокерских фирм.

Получить лицензию на брокерскую деятельность можно и самостоятельно, однако это нередко приводит к негативным последствиям.

Самостоятельное получение лицензии может стать причиной:

  • несоблюдения предписаний при оформлении бумаг, ведомостей и приложений, по причине чего будет получен отказ в лицензировании от органа, который занимается этим;
  • лицензирующая компания вернет документацию на доработку из-за отсутствия в ней важной информации, данных относительно технической и материальной базы заявителя.

CySEC: что стоит знать?

CySEC – что это? – спрашивают многие трейдеры и брокеры. Лицензирование деятельности брокеров осуществляется в настоящее время многими компаниями. Одна из них – CySEC (Кипр). Этот лицензирующий орган выступает государственным регулятором различных финансовых рынков на территории Европейского Союза.

Наличие сертификата CySEC у любого финансового института – это важнейший критерий доверия по отношению к финансовой организации.

Если у брокера имеется аттестат от CySEC, то это свидетельствует о его честности и показывает, что финансовый институт прошел максимально серьезную проверку по различным критериям для того, чтобы получить этот документ. При этом его наличие свидетельствует, что в собственности есть капитал.

CySEC лицензия показывает, что за проведением финансовых процедур внимательно наблюдает серьезная контролирующая организация из Европы, которая сотрудничает с MiFID, FSA и прочими организациями такого высокого уровня.

Для получения информации о наличии сертификатов, необходимо зайти на официальные сайты ЦРОФР и CySEC и ввести в поиске название интересующего брокера.

Источник: https://binarix.ru/novichku/licenzirovanie-brokerskoy-deyatelnosti.html

Лицензирование в посреднической деятельности

Лицензирование в посреднической деятельности

Разрешительная система государства на занятие любой не запрещенной законом деятельности связана с ограничением гражданских прав в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства. Свои контрольные функции государство осуществляет путем лицензирования определенных видов деятельности. Посредническая деятельность участников гражданских правоотношений не составляет исключение. Получивший в последнее время широкое развитие институт посреднической деятельности и внесенные недавно изменения в законодательные акты о лицензировании вызывают множество вопросов в правоприменительной практике. В статье рассмотрены особенности различных видов посреднических договоров, а также вопросы лицензирования работ и услуг при осуществлении посреднической деятельности.

Посредническая деятельность участников гражданского оборота осуществляется посредством заключения договоров поручения, комиссии, агентского договора, а также оформления доверенности. Отношения сторон по этим видам сделок регулируются нормами Гражданского кодекса Российской Федерации.

Доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому лицу для представительства перед третьими лицами (ст. 185 ГК РФ).

По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия (ст. 971 ГК РФ).

По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента (ст. 990 ГК РФ).

По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала (ст. 1005 ГК РФ).

Основные различия посреднических договоров

По своей правовой природе все посреднические договоры между собой очень схожи, поскольку их предмет практически идентичен. Вместе с тем имеется ряд отличий, позволяющих определить вид заключенного договора.

Предмет договора

Предметом договора поручения является осуществление юридических действий поверенного в рамках гражданского законодательства.

м юридических действий является волеизъявление лица по поводу прав и обязанностей (соглашения, признания, требования).

В коммерческой деятельности к таким действиям можно отнести заключение и регистрацию сделок, оформление необходимых документов, ознакомление с правовыми и бухгалтерскими документами, участие в переговорах.

Предметом договора комиссии является осуществление более узкого круга юридических действий — только совершение сделок. Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Речь идет об оказании комиссионером посреднических услуг по совершению самих сделок (купли-продажи, мены и другие).

Кроме того, при совершении сделок комиссионеру может быть поручено также и оказание посреднических услуг (изучить конъюнктуру рынка, найти товар нужного качества и необходимого ассортимента, подыскать контрагентов и т. д.).

Предметом агентского договора является совершение агентом юридических и иных действий. Под иными действиями понимаются действия, которые не влекут правовые последствия. Именно это обстоятельство является отличительным признаком совершаемых посредником действий, поскольку при осуществлении им юридических действий всегда наступают правовые последствия.

Результатом деятельности агента может быть как наличие, так и отсутствие правовых последствий. К такой деятельности относится сбыт товара, проведение рекламных акций, маркетинговых исследований и другие виды деятельности.

Таким образом, по агентскому договору имеется возможность в предоставлении наиболее широкого спектра услуг, чем по договорам поручения и комиссии1.

Права и обязанности по сделкам

Отличия в правах и обязанностях лиц, совершающих посреднические действия, характеризует вид заключенного сторонами договора.

Права и обязанности по сделке возникают по договору поручения — у доверителя, по договору комиссии — у комиссионера, по агентскому договору — у агента.

Если представитель действует в рамках полномочий, предоставленных ему доверенностью (даже с отступлением от указаний, данных ему представителем), то сделки, заключенные с третьими лицами, порождают права и обязанности для представляемого.

Посредник имеет право участвовать в отношениях с третьими лицами в рамках, строго определенных заключенным договором.

Поверенный обязан исполнить поручение доверителя лично. Перепоручить другому лицу поверенный вправе только в случаях, предусмотренных частью первой ст. 187 ГК РФ, а именно: если уполномочен на это доверенностью либо вынужден в силу обстоятельств для охраны интересов лица, выдавшего доверенность.

Комиссионер и агент вправе привлекать при исполнении взятого на себя обязательства третьих лиц (например, заключать договоры субкомиссии и субагентские договоры с необходимыми специалистами в различных областях деятельности: юристами, бухгалтерами и т. п.).

Названное условие стороны могут оговорить при заключении договора или оформить дополнительное соглашение в порядке, установленном ст. 452 ГК РФ (как правило, оно оформляется в той же форме, что и договор).

Последствиями внесенных в договор изменений является то обстоятельство, что обязательства сторон сохраняются в измененном виде.

Стороны по сделке не имеют права требовать возвращения того, что было исполнено ими по обязательству до момента изменения или расторжения договора, если иные условия не установлены законом или заключенным договором.

Поверенный должен сообщать информацию о ходе исполнения взятого на себя обязательства, то есть свобода действий поверенного зависит от доверителя.

Форма информирования последнего может быть разной и зависит от договоренности сторон по сделке. У агента обязанность аналогична. Доверителю (принципалу) представляется отчет с приложением оправдательных документов.

Порядок и сроки представления отчета стороны должны определить в договоре.

Более широкие полномочия у комиссионера, поскольку предполагается, что он обладает знаниями, навыками и опытом работы в этой сфере деятельности. Он может отступить от поставленных комитентом условий, если его действия принесут последнему выгоду (например, продаст имущество по цене более высокой, чем определена в договоре).

Все полученное по сделке, совершенной во исполнение поручения, поверенный обязан передавать доверителю без промедления. Исключение из этого правила содержится в ст.

972 ГК РФ, предусматривающей возможность поверенного, действующего в качестве коммерческого представителя, удерживать находящиеся у него вещи, которые подлежат передаче доверителю, в обеспечение своих требований по договору поручения. У комиссионера такой обязанности не возникает.

Обратите внимание, что согласно ст.

29 НК РФ уполномоченным представителем налогоплательщика признается физическое или юридическое лицо, уполномоченное налогоплательщиком представлять его интересы в отношениях с налоговыми органами (таможенными органами, органами государственных внебюджетных фондов), иными участниками отношений, регулируемых законодательством о налогах и сборах.

В данном случае свои полномочия уполномоченный представитель налогоплательщика-организации вправе осуществлять только на основании доверенности, оформленной в соответствии со статьями 185–189 ГК РФ. Наделять поверенного правами и обязанностями по договорам поручения, комиссии и по агентскому договору недопустимо.

При осуществлении юридических действий в рамках процессуального законодательства представитель стороны процесса (истца, ответчика, заявителя) действует также на основании доверенности, выданной и оформленной в соответствии с законом.

Доверенность от имени организации-налогоплательщика составляется в простой письменной форме и выдается за подписью ее руководителя или иного лица, уполномоченного на это учредительными документами. В обязательном порядке в доверенности указывается срок ее действия, который по общему правилу не может превышать трех лет.

Если срок в доверенности указан не был, такая доверенность действует в течение года со дня ее совершения.

Уполномоченный представитель налогоплательщика — физического лица осуществляет свои полномочия на основании нотариально удостоверенной доверенности, приравненной к нотариально удостоверенной в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

Правовое регулирование

Источник: https://www.RNK.ru/article/105008-red-litsenzirovanie-v-posrednicheskoy-deyatelnosti

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.